保険その他の金融商品の販売にあたり、保険業法・金融サービス提供に関する法律・消費者契約法・金融商品取引法・個人情報の保護に関する法律、その他の関係法令を遵守し、ひとりひとりのお客様に相応しい提案と適切なアドバイスを実行いたします。

１．お客様尊重

お客様の人格を尊重し、誠実かつ公明正大に営業活動を行います。
常にお客さまの立場に立ち、保険商品を販売するに際しては、お客様のニーズに合わせたオーダーメイドによるコンサルティングセールスを、保険契約締結後においては、生涯にわたるコンサルティングフォローを実践します。
併せて、会社が定めた取扱方法に則り、常に厳正かつ適正な取扱を実施するとともに、経済・金融・税務・リスク等に関する幅広い知識と豊富な経験をもつプロ代理店として、知識向上のため日々研鑽に励みます。

２．お客様の個人情報の取扱い

お客様の個人情報は業務遂行に必要な範囲内で収集し使用するとともに、適正な管理を行いお客さまのプライバシーを保護します。

３．適切な勧誘

当お客様の業務や生活のご迷惑となる時間帯の訪問、電話連絡やお客様の意思に反する勧誘等でお客様を威迫・困惑させません。お客様へ訪問や電話連絡をする時間帯は、お客様との約束・または正当な理由がない限り、午前8時から午後9時までとします。

４．適合性の原則

お客様にリスクが帰属する商品を販売する場合はお客様の加入目的(投資目的)・投資経験・知識・財産状況に照らして適当と認められる勧誘を行います。

５．説明義務

お客様に対し、保険商品・クーリングオフ制度・信用リスク及び市場リスクなどの重要事項や商品特性等『ご契約のしおり』『重要事項説明書』の記載事項はもれなく説明し、適確かつ十分な情報を提供します。また『変換・払済・延長・中途更改』等契約内容を変更する際は、お客様のニーズを第一とし、変更に伴って失う事となるお客様の権利やお客様にとって不利益となる事項についても説明します。

６．誤認防止

生命保険商品と損害保険商品、投資信託、預貯金やその他の金融商品、あるいは第三者が提供する商品・サービスとの混同・誤解を招くことがないよう、明確に区別して取扱い、アドバイスいたします。

７．募集文書の取扱い

募集文書等は、取扱い保険会社の定める「募集文書等作成ガイドライン」に則り、審査・登録を受けたもののみを使用します。

８．面接・本人確認

契約者や被保険者との面接は、本人確認を行い契約者の申込み意思を確認し、被保険者の同意は確実に得るものとします。また契約者等からの申し出が本人の意思に基づくものであるかについても確認します。

９．第一次選択

保険募集人には第一次選択を行う職責がある事を自覚し、取扱い会社の定める「取扱要領」に従い、契約者及び被保険者に面接し、質問・観察を行い、知り得た情報は正確に報告します。

10．適切な告知

お客様には告知(通知)義務がある事、またこの義務に違反したときは保険契約が解除される、または保険金が支払われない場合がある事を説明し、漏れなく正しい告知(通知)が得られるように努めます。お客様に対し告知を妨害したり、不告知や不実告知を勧めることはしません。

11．保全の迅速・適切な処理

お客様からの連絡や要望事項については、迅速且つ適切に処理し失念しません。

12．保険料の取扱い

公金たる保険料は規則に則り厳格に取扱います。お客様に対し保険料の割引・割戻し・立替え・その他特別利益の提供を約束すること、及び提供はしません。

13．保険金・給付金支払い

お客様から保険金や給付金のご請求・支払い可否や金額の問い合わせについて、誤解を与える発言はいたしません。

14．お客様との適切な関係

お客様に対し合理的な保険と質の高いサービスを提供することに専念し、お客様との適正な関係を保ちます。

15．その他の金融商品の取扱い

生命保険・損害保険以外に会社が業務として認めたその他の金融商品の取扱いにあたっては、会社が定めた取扱い方法に則り、常に厳正かつ適正な取扱いを行います。
お客様に対し保険商品と混同・誤解を招くことがないよう説明義務を尽くし、誤認防止に努めます。また、保険商品の取扱いと同様、お客様の利益保護等を最優先にその他の金融商品も取扱います。